موسسه آموزش عالی آپادانا فصلنامه تحقیقات نوین میان رشته ای حقوق 2783-3631 4 3 2024 11 15 A Comparative Study of Preventing Money Laundering in the Context of Cryptocurrency Exchanges Through User Identification مطالعه تطبیقی پیشگیری از بزه پول‌شویی در بستر مبادلات رمزارزها از طریق هویت‌‌سنجی از کاربران 67 83 10.22051/jera.2021.31891.2698 FA حامد دانشجوی دکتری حقوق جزا و جرمشناسی، دانشکده حقوق، دانشگاه قم، قم، ایران. جلال الدین استادیار، گروه حقوق جزا و جرمشناسی، دانشکده حقوق، دانشگاه قم، قم، ایران. 2024 09 05 The globalization of the world economy, with all the benefits it has brought, has caused some harmful phenomena to appear in the economic systems of countries. A clear example of this claim is the phenomenon of money laundering. Features such as decentralization, cross-border, anonymity of users, encryption and irreversibility of transactions, cause the exchange platform of cryptocurrencies to be widely noticed by money launderers. The novelty of extracting and transferring virtual currencies and the widespread use of these cryptocurrencies in the purification of income from various crimes, as well as the lack of an accurate identity-measuring structure, prove the necessity of this research. The present study, by means of descriptive-analytical method and using library resources in a comparative manner with international documents, has dealt with the main issue of how early authentication of the user in digital currency transactions can prevent the occurrence of crime. Money laundering is effective in digital exchanges. In order to prevent money laundering in this way, it is suggested to authenticate and validate users upon entering the environment of foreign exchange markets, because currently there is no accurate and specific authentication of people when entering their virtual wallets. This authentication must be accurate in such a way that other virtual assets of people are specified. In this regard, it is suggested to form a global and independent organization to authenticate the identity of people and identify their virtual assets in different countries, because currently no other organization can take charge of these matters. جهانی شدن اقتصاد در عین تمام منافعی که در پی داشته، سبب بروز و پیدایش برخی پدیده‌‌های مضر در سیستم‌‌های اقتصادی کشورها شده است. مصداق بارز این مدعا، پدیده پول‌شویی است. ویژگی‌‌هایی همچون غیرمتمرکز بودن، فرامرزی بودن، گمنام بودن کاربران، رمزنگاری و برگشت‌ناپذیر بودن تراکنش‌‌ها سبب می‌‌شود که بستر مبادلات رمزارزها مورد توجه گسترده پول‌‌شویان قرار گیرد. نوین بودن استخراج و انتقال ارزهای مجازی و استفاده گسترده از این رمزارزها در تطهیر درآمدهای ناشی از جرائم مختلف و همچنین، نبود یک ساختار هویت‌‌سنج دقیق، ضرورت این پژوهش را به اثبات می‌‌رساند. مطالعه حاضر به‌وسیله روش توصیفی-تحلیلی و با استفاده از منابع کتابخانه‌‌ای به‌صورت تطبیقی با اسناد بین‌المللی به این مسئله اصلی پرداخته است که احراز هویت ابتدایی کاربر در معاملات رمزارزهای دیجیتالی به چه میزان می‌‌تواند در پیشگیری از وقوع بزه پول‌شویی در مبادلات دیجیتالی تأثیرگذار باشد. برای جلوگیری از پول‌شویی بدین طریق، پیشنهاد شده است احراز هویت و اعتبارسنجی کاربران در بدو ورود به محیط بازارهای ارزی صورت گیرد چراکه در حال حاضر، احراز هویت دقیق و مشخصی از افراد در هنگام ورود به کیف پول‌‌های مجازی صورت نمی‌‌گیرد. این احراز هویت باید به اندازه‌‌ای دقیق باشد که سایر دارایی‌‌هایی مجازی افراد مشخص گردد. در این راستا، پیشنهاد می‌‌گردد سازمانی جهانی و مستقل جهت احراز هویت افراد و مشخص کردن دارایی مجازی آن‌ها در کشورهای مختلف تشکیل گردد چراکه در حال حاضر، هیچ سازمان دیگری نمی‌‌تواند عهده‌دار این امور شود. /downloadfilepdf/1724742